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法律知識

《中國進出口銀行監督管理辦法》答記者問

時間:2017-11-26 11:32:07   作者:   來源:   閱讀:29   評論:0

近日,銀監會有關部門負責人就《中國進出口銀行監督管理辦法》(以下簡稱《辦法》)回答了記者提問。

一、《辦法》出臺的背景是什么?

一是全面深化改革的需要。政策性銀行改革是黨中央、國務院全面深化金融改革的重要內容。2015年初,國務院批復《中國進出口銀行改革實施總體方案》,由銀監會牽頭研究制訂審慎性監管規定并實施監管是改革方案的重要內容二是彌補監管制度短板的需要。多年來,銀監會對進出口銀行的監管一直是參照商業銀行監管制度和相關規范性文件,監管制度的針對性較弱,非常有必要制定進出口銀行監管規定。2017年,銀監會將《辦法》的制定列為立法工作計劃和彌補銀行業監管制度短板工作項目。三是加強進出口銀行監管的需要。近年來,進出口銀行服務國家政治外交大局和重大戰略,積極支持“一帶一路”、京津冀協同發展、長江經濟帶、企業“走出去”、國際產能和裝備制造合作等領域。為引導進出口銀行更好地發揮政策性金融作用,服務國家戰略,有效防控金融風險,有必要出臺專門的監管法規,督促進出口銀行完善公司治理、風險管理、內部控制等機制,一方面為實體經濟提供金融服務,另一方面實現自身的可持續發展。

二、《辦法》起草遵循的主要原則是什么

《辦法》起草主要遵循五個原則:一是突出政策性。突出政策性銀行特色,在市場定位、業務屬性、支持領域等方面突出政策性銀行的特點。二是強調市場化運作。政策性銀行作為銀行也要遵循銀行經營管理的一般規律,《辦法》在公司治理、風險管理、內部控制、激勵約束等方面的明確提出了與銀行業金融機構監管規則基本一致的要求三是突出問題導向。辦法有針對性地對進出口銀行經營管理的薄弱環節提出監管要求。四是突出全面性。內容框架基本覆蓋了進出口銀行經營管理及審慎性監管的主要方面。五是保持銜接性。在體現政策性銀行差異性的同時,注意與現有監管規制的銜接。

三、如何督促進出口銀行圍繞市場定位開展業務?

《辦法》從監管角度對進出口銀行市場定位提出要求,有助于該行圍繞定位開展業務。一是原則闡述進出口銀行的特定支持領域,要求該行依托國家信用,緊緊圍繞國家戰略,重點支持外經貿發展、對外開放、國際合作、“走出去”等領域。二是要求該行嚴守政策性金融定位,堅持以政策性業務為主體開展經營活動。三是要求該行遵守市場秩序,建立與商業性金融機構互補合作關系。四是引入業務范圍動態調整機制,進出口銀行董事會要定期聽取商業性金融機構、企業和政府部門等各方意見,每三年或必要時制訂業務范圍及業務劃分調整方案,避免進出口銀行業務偏離定位五是要求進出口銀行以服務國家戰略、實現可持續發展為導向,以保障政策性業務為原則健全激勵約束機制,績效考核指標設置要有利于引導員工落實國家政策、發展政策性業務、依法合規經營和有效防控風險。

四、對進出口銀行資本管理有哪些要求?

構建資本約束機制是政策性銀行改革的核心內容之一。加強資本監管,有利于引導進出口銀行提升自身風險抵御能力,平衡資本約束和可持續發展的關系,有效支持服務國民經濟重點領域和薄弱環節。

《辦法》著重強調以下四個方面的監管要求:一是要建立健全以資本充足率為核心的資本約束機制,完善資本管理政策、制度及流程,確保資本能夠充分抵御所面臨的風險二是要根據業務發展戰略、風險狀況、資本監管要求,制定有效的資本規劃和資本補充計劃,合理確定業務發展規模和速度,確保資本水平持續滿足監管要求。資本預算與分配應當優先保障政策性業務。三是要建立穩健的內部資本充足評估程序,至少每年實施一次內部資本充足評估,并將評估結果用于經營管理決策和戰略規劃。四是要建立內源性資本積累與外源性資本補充相結合的動態、可持續資本補充機制。

五、進出口銀行公司治理架構有什么特點?監管要求上有哪些特點?

《辦法》明確要求進出口銀行構建決策科學、執行有力、監督有效的公司治理機制,突出以下四個方面的特點:一是把加強黨的領導和完善公司治理有機統一。全面貫徹十九大精神,強調進出口銀行黨委發揮領導作用,把方向、管大局、保落實,保證監督黨和國家的方針、政策得到貫徹執行,形成黨委會與現代企業公司治理有機結合的中國特色國有企業公司治理架構。二是充分體現政策性銀行公司治理特點。考慮到董事會已經代表了全部股東的利益,進出口銀行不設股東大會,由董事會、監事會和高級管理層構成“兩會一層”的公司治理架構。三是強化部委董事在董事會中的作用。部委董事是進出口銀行公司治理的制度安排,是完善進出口銀行公司治理機制的重要舉措。四是實行外派監事會制度。進出口銀行監事會由國務院根據《國有重點金融機構監事會暫行條例》派出,《辦法》對監事會履職提出原則性要求。

六、對進出口銀行風險管理有哪些監管要求?

《辦法》認真落實中央經濟工作會議和全國金融工作會議關于防范金融風險的要求,參照銀行業金融機構監管規則和行業良好實踐,針對進出口銀行風險特點和風險管理薄弱環節提出監管要求。要求進出口銀行建立適合政策性金融機構業務特點的風險管理模式,構建與職能定位、風險狀況、業務規模和復雜程度相匹配的全面風險管理體系,制定風險管理政策和風險偏好,明確并表管理范圍,建立覆蓋各類風險的風險分析與報告制度。對進出口銀行信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、銀行賬戶利率等各類風險管理提出原則性要求,針對進出口銀行境外業務規模大的現狀,著重強化了國別風險和境外貸款監管要求。

七、在問責方面有哪些監管要求?

《辦法》認真落實中央經濟工作會議和全國金融工作會議要求,著力體現強監管、強問責。一方面是督促進出口銀行強化內部問責。《辦法》明確要求進出口銀行建立與政策性業務、自營性業務決策機制和管理流程相適應的責任追究和問責機制,完善問責制度,明確問責牽頭部門、問責職責劃分和問責流程,對違法違規行為的直接責任人和相應的管理人員進行嚴肅問責。另一方面強化監管處罰力度。進出口銀行違反《辦法》相關規定,銀監會及其派出機構可以依照《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規對進出口銀行采取審慎監管措施,實施行政處罰,涉嫌犯罪的移送司法機關處理。


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